1 Eylül ile 9 Ekim tarihleri arasında emeklilik fonlarında Altın Fonları, yüzde 24 ile en yüksek getiriyi elde etti. Bu süreçte yaşanan yüzde 3,23'lük enflasyon ile kıyaslandığında, Altın Fonları, reel olarak yüzde 20,77'lik bir kazanç sağladı. Yılın başlangıcından bu yana ise Altın-Katılım Fonunun getirisi yüzde 82,8 seviyesine ulaştı. Aynı dönemdeki yüzde 25,43'lük enflasyon göz önüne alındığında, altın fonlarda birikim toplayanların gerçek getirisi yüzde 57,37 olarak belirlendi.
Emeklilik Fonlarında Altın Bereketi
Son zamanlarda bireysel emeklilik sisteminde (BES) altın fonlarının sağladığı getiriler dikkat çekiyor. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) tarafından yapılan açıklamaya göre, Eylül ayının ilk yarısında gerçekleştirdiği performans ile Altın Fonları, yatırımcılarına oldukça yüksek kazançlar sundu. Özellikle, Eylül ayı içinde yüzde 24'lük bir getiri ile öne çıkan bu fonlar, geleneksel yatırımlara kıyasla daha da cazip hale geldi. Bunun yanı sıra, aynı süre zarfında Altın-Katılım Fonları da önemli bir performans sergileyerek yüzde 23,7'lik bir getiri sağladı ve enflasyon karşısında gözle görülür avantajlar sundu.
Enflasyon Etkisi ve Diğer Fonların Performansı
Açıklanan verilere göre, 1 Eylül - 9 Ekim tarihleri arasında izlenen 20 emeklilik fonu içerisinden beş tanesi, enflasyonla karşılaştırıldığında pozitif bir getiri sağladı. En yüksek getiri oranını Altın Fonları sağlarken, onları para piyasası fonları takip etti. Para Piyasası Fonları, bu dönemde yüzde 4,5 getiri ile enflasyonun 2,27 puan üzerine çıktı. Ancak, yatırımcılar için olumlu bir gelişme olarak göze çarpan bu artışa rağmen, henüz enflasyon oranlarının altında kalan diğer fonlar arasında Değişken Fonlar ve Borçlanma Fonları yer alıyor.
Biriken Tasarrufların Durumu
Emeklilik fonları arasında hisse fonlarına yatırım yapan katılımcıların durumu ise oldukça olumsuz oldu. Hisse fonları, 39 günlük süreçte yüzde -4,9'luk bir kayıp yaşadı ve bu gelir kaybı, mevcut enflasyon durumu göz önüne alındığında yüzde 8.13'lük bir tasarruf erimesine neden oldu. Dolayısıyla, öz sermaye yatırımı yapanların kazanımları, mevcut ekonomik koşullarda olumsuz bir grafik sergiledi. Bu durum, yatırımcılar için bir uyarı işareti olarak değerlendirilirken, açıkça gösteriyor ki, alternatif yatırım fırsatlarına yönelmek gerektiği yönünde bir eğilim var.
1 Ocak tarihinden bu yana emeklilik fonları arasında en dikkat çekici performansı altın fonları sergiledi. Altın-Katılım Fonunun 2023 yılı içerisindeki getirisi yüzde 82,8 oranında gerçekleşti. Bu artış, aynı dönemdeki enflasyon oranı olan yüzde 25,43 ile karşılaştırıldığında, altın fonuna yatırım yapanların birikimlerini değerlendirmeleri sonucunda elde ettikleri net getiri oranı yüzde 57,37 oldu. Bunun yanı sıra, Altın Fonunun getirisi yüzde 79,3 olarak kaydedildi ve enflasyonun 53,87 puan üzerinde bir getiri sağladı.
Emeklilik Fonlarındaki Performans
Sene başından itibaren karşılaştırma gruplarındaki 20 emeklilik fonunun 8’i, enflasyon oranlarının üzerinde getiri elde etti. Özellikle Başlangıç Fonu, yüzde 40,9 oranında bir getiri ile enflasyonun 15,47 puan üzerinde olumlu bir performans sergiledi. Para Piyasası Fonları da benzer şekilde aynı dönemde enflasyonun 15,17 puan üzerinde, yüzde 40,6 oranında getiri sağladı. Ayrıca, değişken fonlar ise BES katılımcılarına yüzde 31,4 ile yüzde 26,1 arasında değişen getiriler sundu.
Hisse Fonlarındaki Durum
Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) içerisinde geleneksel Hisse Fonunu tercih edenler için bu yıl getiriler pek iç açıcı olmadı. Hisse fonları, yalnızca yüzde 6,9 oranında bir getiri sağlarken, bu oran yüzde 25,43 olan enflasyonla karşılaştırıldığında, enflasyon karşısında 18,53 puanlık bir kayıpla sonuçlandı. Bu durum, yatırımcıların birikimlerinin enflasyon karşısında eridiği anlamına geliyor ve bu da Hisse Fonuna yönelen katılımcılar için hayal kırıklığı yaratan bir sonuç oldu.
